¿Puedes repartir entre tus locales un abono de tarjetas mirando solo el total que llega al banco? Un ingreso conjunto no explica qué cobros corresponden a cada terminal. Para conciliar varios TPV, relaciona la liquidación del proveedor con sus comercios, terminales y operaciones antes de asignar cantidades a cada establecimiento.
Empieza por pedir el detalle que falta, en lugar de repartir el abono según las ventas que esperabas. Necesitas una relación que puedas seguir desde el cobro hasta la liquidación recibida. Esta guía trata esa preparación documental; no fija cómo debe liquidar tu proveedor ni presupone que todos los contratos agrupan cobros de la misma forma.
El número de comercio y el terminal aportan contexto
Haz una relación de los identificadores que utiliza tu servicio de cobros y del establecimiento en el que se usan. Comprueba si el identificador corresponde a un comercio, a un terminal o a otra referencia del proveedor. Dos etiquetas parecidas no tienen por qué representar el mismo nivel de información.
La AEAT incluye el número de comercio, los terminales de venta y las cuentas de destino entre los datos del modelo 170. Esa descripción muestra que el destino del dinero y los medios que originan los cobros son datos diferenciados. No significa que el autónomo deba presentar esa información por el mero hecho de utilizar un TPV.
Según la AEAT, el modelo 170 corresponde a las entidades que prestan los servicios de gestión de cobros incluidos en su ámbito. Para tu revisión como comercio, lo útil es poder explicar los identificadores de tu propio servicio y contrastarlos con los documentos recibidos, sin tratar de reconstruir una declaración ajena.
Si se sustituyó un aparato o se dio de alta otro terminal, conserva cuándo ocurrió y qué referencia utilizaba. El nombre informal «el TPV de la entrada» puede servir entre compañeros, pero resulta insuficiente si el informe solo muestra un código que nadie relaciona con él.
Dos establecimientos reciben una liquidación conjunta
En este supuesto ilustrativo, una empresa tiene dos tiendas y utiliza varios terminales. El banco muestra un abono conjunto del proveedor. La persona que revisa los cobros intenta asignarlo a cada local utilizando únicamente sus estimaciones de venta del día.
Antes de repartir, solicita el detalle de la liquidación y relaciona los identificadores con sus establecimientos. El razonamiento es que una previsión comercial no demuestra el origen de un abono. Además, necesita saber qué operaciones y fechas contiene el documento, en vez de suponer que coincide con el cierre de caja de ese mismo día.
El resultado es una comparación basada en operaciones identificables. Si falta la correspondencia de un terminal, esa parte queda pendiente de aclarar con el proveedor. La empresa no inventa el reparto para que los locales cuadren ni considera que un total coincidente cierre todas las diferencias.
El ejemplo no atribuye un método de liquidación a una marca concreta. En tu caso, revisa el contrato y los informes disponibles. Puede haber documentos separados, agrupaciones diferentes o ajustes que requieran una explicación específica.
No mezcles venta, liquidación y cargo del proveedor
| Información | Pregunta que ayuda a resolver |
|---|---|
| Relación de operaciones | Qué cobros se atribuyen a cada identificador |
| Liquidación del proveedor | Qué operaciones y ajustes contiene el importe que entrega |
| Movimiento bancario | Qué abono o cargo aparece y en qué fecha |
| Factura o detalle de comisiones | Qué servicio se cobra y cómo está documentado |
Si el abono no coincide con las operaciones seleccionadas, busca primero la explicación: periodo incluido, devolución, ajuste o cargo identificado por el proveedor. No denomines «comisión» a cualquier diferencia solo porque el servicio de cobros pueda tener costes.
Conserva también las operaciones que no encuentres en la liquidación. Una ausencia puede requerir comprobar el estado del cobro o el periodo consultado. No registres una nueva venta para compensar una diferencia entre informes.
Para preparar ese contraste, comenta con Alexis qué detalle recibes de tus TPV y qué abonos no puedes relacionar con las operaciones.
Deja una correspondencia que sirva en el siguiente cierre
Una vez identificados los terminales, conserva la relación con cada local y la fecha de cualquier cambio. Si la misma referencia se reutiliza o el proveedor modifica su informe, verifica cómo afecta a la lectura del periodo; no apliques sin comprobar una correspondencia antigua.
Separa el control de cobros de la documentación de ventas. El informe del proveedor no sustituye el documento fiscal que corresponda a la operación. Nuestra guía de facturación ayuda a situar esa parte del trabajo.
Si otro compañero continúa la revisión, debe poder localizar qué liquidación se comparó y qué identificador sigue pendiente. Para organizar las diferencias antes del cierre, consulta con Alexis cómo relacionar los cobros de tus locales con sus liquidaciones y justificantes.