Un proyecto tiene factura de arranque, factura de entrega y una ampliación. El cliente paga las tres con una sola transferencia, quizá descontando una pequeña diferencia. Antes del cierre necesitas saber qué documentos quedan saldados. ¿El concepto bancario o la confirmación del cliente permite repartir el dinero sin escoger un orden arbitrario?
La conciliación debe conservar cada factura y construir un reparto explícito. El pago agrupado simplifica tesorería, pero no convierte tres operaciones documentadas en una sola factura.
Enumera las facturas abiertas antes de repartir
Lista número, fecha, hito, total y saldo. Comprueba abonos o pagos previos. No uses únicamente el importe original si alguna factura ya estaba parcialmente cobrada. La fotografía inicial evita aplicar dinero dos veces.
Si este punto no coincide con tus documentos, puedes Preparar con Taxea el reparto del cobro entre las facturas. Taxea comprobará el encargo, los movimientos y la pieza que falta antes de proponer el siguiente paso.
Busca una instrucción de aplicación
Revisa concepto, remesa, correo o detalle del portal. Si el cliente identifica facturas, conserva esa distribución. Si no lo hace, solicita confirmación cuando existan descuentos, retenciones o disputas que impidan un reparto inequívoco.
Trata las diferencias como preguntas separadas
Una comisión bancaria no es lo mismo que un descuento comercial. Una retención tampoco equivale a un impago. Identifica el motivo antes de cerrar cada saldo y evita fabricar una nota de crédito para cuadrar una transferencia cuyo detalle aún no conoces.
Reparto de una transferencia entre hitos
| Factura | Hito | Importe aplicado |
|---|---|---|
| Primera | Inicio | Según remesa |
| Segunda | Entrega | Según remesa |
| Tercera | Ampliación | Según remesa |
| Diferencia | Pendiente de identificar | No cerrar por intuición |
Conserva el cuadro de aplicación junto al banco
El registro final debe mostrar cuánto recibió cada factura y qué quedó pendiente. Enlaza el movimiento bancario una vez, con referencias a los tres documentos. Si llega un segundo pago, actualiza los saldos sin borrar la primera distribución.
Para cerrar el caso con sus importes y fechas, puedes Cerrar con Taxea los saldos del proyecto sin perder ningún hito. Prepara los documentos citados y una cronología breve; Taxea revisará su coherencia y la obligación concreta que corresponda.
La guía fiscal del autónomo permite situar esta operación dentro de las obligaciones generales sin mezclarla con otros trámites.
Fuentes oficiales
- Real Decreto 1619/2012, artículo 2: Los empresarios y profesionales deben expedir factura por las operaciones realizadas en el desarrollo de su actividad cuando lo exige el Reglamento de facturación.
- AEAT, contenido de las facturas: La AEAT incluye entre el contenido de una factura el número y serie, fecha, identificación de expedidor y destinatario y descripción de la operación.